Политика AML/KYC
1. Введение
1.1. Политика по противодействию отмыванию денег и идентификации клиентов («Политика AML/KYC») для SahalWallet.net направлена на предотвращение и снижение рисков, связанных с незаконной деятельностью, такой как отмывание денег, финансирование терроризма, мошенничество, коррупция и другие финансовые преступления.
2. Цель внутреннего регулирования
2.1. SahalWallet.net строго соблюдает международные и местные нормы, чтобы предотвратить использование своей платформы для любых незаконных финансовых операций.
2.2. Политика обеспечивает безопасную среду для пользователей, соответствуя мировым стандартам в области AML и KYC.
3. Процедуры проверки клиентов (KYC)
3.1. SahalWallet.net может запросить проверку пользователя в определенных случаях, таких как крупные транзакции, подозрительные действия или по требованию местного и международного законодательства. При необходимости проверки могут быть запрошены следующие документы:
3.1.1. Действительный документ, удостоверяющий личность (национальный паспорт, ID-карта). 3.1.2. Подтверждение адреса проживания (счета за коммунальные услуги, банковские выписки). 3.1.3. Подтверждение источника доходов (банковские выписки, документы о трудоустройстве, бизнес-документы). 3.1.4. Фотоидентификация, четко отображающая данные пользователя. 3.1.5. Видео-верификация при необходимости для подтверждения личности.
3.2. Проверка не обязательна для всех пользователей при регистрации, но может потребоваться в описанных выше случаях.
4. Соблюдение AML и мониторинг транзакций
4.1. SahalWallet.net постоянно отслеживает транзакции пользователей для выявления и предотвращения подозрительной активности. Мониторинг включает:
4.1.1. Проверку пользователей по глобальным санкционным спискам и спискам наблюдения. 4.1.2. Анализ поведения транзакций для выявления нетипичных схем. 4.1.3. Подробную документацию и учет транзакций. 4.1.4. Ежедневные проверки и оценку рисков.
5. Обязанности сотрудника по соблюдению AML
5.1. Сотрудник по соблюдению AML несет ответственность за соблюдение SahalWallet.net требований AML и KYC, выполняя следующие задачи:
5.1.1. Сбор и проверка идентификационной информации клиентов при необходимости. 5.1.2. Регулярное обновление внутренних политик и процедур AML/KYC. 5.1.3. Мониторинг и анализ транзакций и действий клиентов. 5.1.4. Координация и взаимодействие с правоохранительными и регуляторными органами. 5.1.5. Поддержание и регулярное обновление оценки рисков.
6. Оценка рисков
6.1. SahalWallet.net применяет комплексный подход к оценке рисков, направленный на выявление и снижение потенциальных угроз, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма. Регулярные оценки гарантируют эффективность и актуальность мер соблюдения.
7. Действия при подозрительных транзакциях
7.1. При выявлении подозрительной активности SahalWallet.net оставляет за собой право:
7.1.1. Приостановить или закрыть транзакции или аккаунты пользователей. 7.1.2. Запросить дополнительную документацию и информацию от пользователя. 7.1.3. Сообщить о подозрительных транзакциях в соответствующие органы через сотрудника по соблюдению AML. 7.1.4. Провести внутренние расследования при необходимости.
8. Конфиденциальность и защита данных
8.1. SahalWallet.net защищает информацию пользователей, собранную в ходе процедур KYC и AML, строго в соответствии с политикой конфиденциальности.
8.2. Конфиденциальность пользователей сохраняется, если только раскрытие не требуется по закону.
9. Обязанности пользователей
9.1. Пользователи SahalWallet.net обязаны:
9.1.1. Предоставлять точную и достоверную информацию при запросе проверки. 9.1.2. Не использовать анонимные соединения, такие как прокси-серверы, VPN или TOR. 9.1.3. Совершать транзакции исключительно от своего имени и не в интересах третьих лиц.
10. Предостережение
10.1. SahalWallet.net категорически предупреждает пользователей не использовать свои услуги для незаконных действий, таких как отмывание денег, финансирование терроризма, мошенничество и покупка запрещенных товаров или услуг.
10.2. SahalWallet.net не несет ответственности за неправомерные действия третьих лиц и связанные с этим убытки.
11. Обновления политики
11.1. SahalWallet.net оставляет за собой право регулярно обновлять данную политику AML/KYC с учетом изменяющихся регуляторных требований и международных стандартов.
11.2. Пользователи будут проинформированы о существенных изменениях политики.
12. Заключение
12.1. Используя платформу SahalWallet.net, пользователи явно соглашаются соблюдать все положения данной политики AML/KYC.
12.2. SahalWallet.net будет добросовестно применять эти правила для обеспечения безопасных и соответствующих требованиям финансовых услуг для всех пользователей.
